Ultima Underworld starter på det punktet hvor du entrer Britannia, tilkalt av Garamond's spøkelse, som en gang var en mektig trollmann. Han forteller at Britannia igjen er i stor fare, hvoretter du ser en jente blir fanget av et troll og Garamond's onde bror forsvinner foran dine øyner. Senere i introen finner du ut at jenta er datter av Baron Almric, og du blir oppdaget i hennes soverom. Dette gjør deg til synderen i Baronens øyne, og du blir kastet ned i det Stygiske undergrunn, med bare et formål - å finne Baronen's datter og bevise din uskyld.
Dette er et grottevandring spill, om enn ikke helt typisk for sin sjanger. Hva som gjør dette spillet annerledes en andre fra sin tid er at det er brukt full 3D omgivelser, med muligheten for å hoppe, se opp og ned, og til og med fly med hjelp av magi. Alt skjer i sanntid, og alle monstre, personer og magiske formler er meget bra animert.
Før du kan starte spillet må du lage din egen figur. Det er mange klasser å velge mellom. Hver og en har forskjellige starts-ferdigheter som du kan velge mellom. Alt etter hvilken klasse du velger vil du få forskjellige primære ferdigheter. Men uansett, hver gang du lager en ny figur så vil disse ferdighetene være randomisert til et vist punkt.
Når figuren er laget så starter du spillet med ingenting annet enn en fakkel i hånden. Du blir nødt til å finne all form for utstyr, som våpen og rustning, på din vei. Siden utstyr er skjeldent å finne på starten a spillet må du ofte sloss for skaffe deg ting, siden de som regel er godt bevoktet.
I din reise mellom de øvre nivåene til de nedre vil du bli nødt til å ta deg av flere oppdrag og side-oppdrag. Ettersom du får snakket med underverdenen's befolkning vil du finne ut mere og mere av spillet's historie. Å overvinne fiender gir deg erfarings poeng, og etter hvert som du går opp i level får du små porsjoner av visdoms poeng. Du kan bruke disse poengene ved Shrine of Virtue (dyden's tempel), hvilket du er nødt til å finne først for at du skal kunne øke dine slåss ferdigheter. Det er mange ferigheter (skills) i dette spillet, men jo høyere du kommer i level, jo mere poeng du får per level, slik at du skal kunne klare å maxe ut flere typer ferdigheter.
I og med at de enkelte grotte-nivåene er rimelig store, så har du et kart som husker hvilke steder du har vandret. Du kan også feste notiser hvor som helst på kartet som kan hjelpe deg til å holde styr på hvor ting befinner seg. De enkelte nivåene i spillet inneholder mange hemmelighe steder. Derfor er det viktig at du får undersøkt alle steder før du går videre til neste nivå. Dette vil gjøre det nødvendig med litt tålmodighet i de lavere nivåene, ettersom de blir større og mere kompleks jo lenger ned du kommer. Men det er verdt det, for du vet aldri hvor du kan finne objektene du trenger gjennon spillet.
Musikken i dette spillet vil ikke få noen ærespris av meg. Men dårlig er det heller ikke. Lydeffektene er derimot ikke mye å snakke om. De fleste av dem er for det meste lyder av magiske formler og våpen som treffer vegger eller mennesker :)
Å kontrollere spillet er ikke så lett til å begynne med. Du får best resultat med å bruke en mus. Tastaturet har bare noen hjelpsomme taster, men er ellers ikke noe anbefalt å benytte. Men så snart du har blitt vant med det, så er det egentlig slett ikke vanskelig.
Etter at du har vent deg til spillet, vil du finne ut at det slett ikke er lett å legge det fra seg, siden det blir mere og mere engasjerende jo dypere du kommer ned. I din ferd vil du stadig finne bedre våpen, rustning magiske ringer og andre nyttige ting. Men mest av alt vil du bli dyktigere i kamp og magi. Du vil konstant være nyskjerrig på hva du vil finne av monstre og gjenstander i neste nivå. Dette spillet vil ikke gi slipp på deg så lett, og hvis du ikke tror meg, så prøv det selv :)